Как проверить контрагента по ИНН: 6 бесплатных сервисов

Логика простая: сначала убедиться, что компания существует и кто в ней отвечает, затем посмотреть её долги и деньги, в конце — суды и приставы.

Откройте egrul.nalog.ru, введите ИНН контрагента (подойдёт ОГРН или название) и нажмите «Найти». У найденной организации справа ссылка «Получить выписку» — скачается PDF, подписанный электронной подписью ФНС. Платить не нужно и ждать не нужно.

В выписке смотрите четыре вещи:

• Статус. «Действующее» — норма. «Прекращение деятельности», «ликвидация», «реорганизация» — вопрос, с кем вы вообще заключаете договор.
• Дату регистрации. Компания моложе года и просит предоплату по крупному договору — повод не спешить.
• Руководителя и учредителей. Директор и собственники менялись несколько раз за последний год — это видно по датам в выписке.
• Отметку о недостоверности. Если ФНС отметила адрес или директора как недостоверные, пометка появится прямо в выписке. Это самый громкий сигнал в документе.

Сохраните PDF: документ с подписью ФНС показывает, какими данные были на дату выписки.

На pb.nalog.ru введите ИНН — карточка соберёт то, чего нет в выписке: задолженность по налогам (недоимку, пени и штрафы), применяемый налоговый режим, среднесписочную численность сотрудников, доходы и расходы по отчётности. Там же видно, есть ли у компании признак недостоверности сведений.

Насторожить должны крупные долги перед налоговой, численность в один-два человека при заметных доходах в отчётности или доходы, которые не объясняют масштаб вашей сделки.

bo.nalog.gov.ru — государственный ресурс бухгалтерской отчётности. По ИНН бесплатно открываются баланс и отчёт о финансовых результатах организации с 2019 года, вместе с аудиторскими заключениями. Отчётность за прошлый год появляется после того, как компания её сдаст, — крайний срок 31 марта.

Что смотреть: сопоставьте выручку и прибыль из отчёта с суммой вашего договора. Убытки два года подряд, отрицательные собственные средства в балансе или полное отсутствие отчётности — каждый из этих признаков говорит, что обещания не подкреплены деньгами.

У ИП этого шага нет: индивидуальные предприниматели бухгалтерскую отчётность не сдают. Для них вес переносят на выписку ЕГРИП и долги у приставов.

На kad.arbitr.ru откройте «Картотеку арбитражных дел», выберите «Все дела» и в поле «Участники» вставьте ИНН контрагента. Вы увидите арбитражные споры с его участием: кто с кем судится, о чём и на какой стадии дело.

Значение имеет не сам факт иска, а его характер. Один спор с поставщиком о качестве товара — рабочая история любого бизнеса. Другое дело — иски о взыскании денег от нескольких разных контрагентов сразу, споры с налоговой или заявление о банкротстве, поданное самой компанией.

Банк данных исполнительных производств на fssp.gov.ru показывает, за что и на какую сумму приставы взыскивают с компании. Организацию ищут по ИНН, ИП — по фамилии, имени, дате рождения и региону.

На Федресурсе компании публикуют события до того, как они дойдут до ЕГРЮЛ: намерение кредитора обратиться за банкротством, решение о ликвидации или реорганизации, залоги имущества. Банкротные процедуры отдельно собраны на bankrot.fedresurs.ru. Сообщение о намерении подать на банкротство — самый ранний сигнал: оно появляется за месяцы до того, как суд примет дело.

Бесплатные сервисы дают картину на день проверки, а не наблюдение в реальном времени. Данные приходят с запаздыванием: налоговые долги — с отставанием примерно на месяц, отчётность — после сдачи, дела в судах и у приставов — с задержкой на несколько недель. Если контрагент попал в беду через неделю после проверки, уведомление никто не пришлёт.

Для разовой сделки шести бесплатных закладок достаточно. Тем, кто проверяет десятки компаний в месяц, платные агрегаторы экономят время: собирают те же официальные данные в одну карточку и следят за изменениями сами. Оценку всё равно делает человек — сервис только складывает одни и те же базы в одно окно.

Проверка контрагента по ИНН — шесть закладок и один порядок: ЕГРЮЛ и «Прозрачный бизнес», затем отчётность и суды, в конце приставы и Федресурс. Каждый источник официальный и бесплатный. Пройдите по порядку до подписания договора и сохраните выписку из ЕГРЮЛ — решение будет опираться на факты, а не на слово партнёра.